Стратегия HODL на рынке криптовалют: принципы, этапы инвестирования, как правильно использовать

Стратегия HODL является одной из самых популярных, простых и прибыльных стратегий у крипто-инвесторов. Примечательно, но большинство крипто-инвесторов используют ее, даже не подозревая об этом. Сегодня мы поговорим с Вами о стратегии HODL, как с ней работать и в чем ее особенности.

Что такое стратегия HODL?

HODL — это стратегия, используемая крипто-инвесторами с расчетом на долгосрочную перспективу. Главный ее принцип заключается в том, что чем дольше инвестор удерживает свои криптовалюты, тем больше прибыли они ему принесут.

Термин HODL появился в 2012 году на одном крипто-форуме. Инвестор и форумчанин, который стал жертвой обвала биткоина, решил не сливать свои активы и опубликовал пост «I am HODLing». Как Вы уже поняли, слово было написано с орфографической ошибкой, но это не помешало ему стать популярным к крипто-индустрии.

Любой инвестор столкнувшийся с волатильностью криптовалют, знает, что с расчетом на долгосрочную перспективу стратегия HODL попадает прямо в яблочко. Но стоит учитывать, что она работает только на перспективных криптовалютах.

Этапы стратегии HODL:

Buy — выбор крипто-актива. Это довольно-таки трудоемкая работа, требующая применение технического и фундаментального анализа. Если крипто-инвестор не может их провести, то он как минимум должен верить, что люди будут заинтересованы в использовании криптовалют в качестве средства платежа через 3-5 лет. Он также должен ответить себе на несколько вопросов: «Будут ли использовать криптовалюты розничные продавцы?», «Сможет ли криптовалюты заменить традиционный фиат?»
Hold — удержание криптовалюты, несмотря на сильную волатильность рынка. Инвестор покупает криптовалюту, выбирает сверхнадежный кошелек для ее хранения (Ledger Nano S, Exodus, Trezor) и забывает о ней как минимум на 2 года.

Стратегия HODL также хорошо работает на финансовом рынке, который предполагает долгосрочное инвестирование в ценные бумаги сроком на 10-15 лет. Однако на крипторынке временной отрезок не столь значительный, поскольку предвидеть рыночную стоимость и капитализацию криптовалют не сможет даже опытный аналитик. Вот почему сроки хранения сокращаются в 5 раз.

Простыми словами, десятилетнее инвестирование в ценные бумаги будет соответствовать двухлетнему инвестированию в криптовалюты. Тем не менее, это касается только топовых монет с высокой капитализацией (Bitcoin, Ethereum, Litecoin), то есть уже проверенных временем. Менее известные криптовалюты всегда ведут себя непредсказуемо, поэтому за ними нужен особый присмотр, хотя бы раз в полгода. Кстати, наряду с этим не помешает проверять и криптовалютные кошельки: вдруг там обнаружена уязвимость.

Преимущества стратегии HODL:

  • Простота. Инвестор выбирает топовый актив для инвестирования и хранит его на протяжении нескольких лет. Это определенно лучшая стратегия для новичков-инвесторов, которая позволит без паники оценить преимущества крипто-инвестирования.
  • Экономия времени. Используя стратегию HODL инвестору не нужно пересматривать свои вложения ежемесячно, поэтому времени тратится в несколько раз меньше, нежели при использовании среднесрочных стратегий.
  • Прибыльность. Если инвестор правильно выбрал криптовалюту, то прибыль может исчисляться сотнями процентов. Возьмет тот же биткоин. В период с марта 2016 по декабрь 2017 года вырос с $400 до $20000. То есть, за 1.5 года можно было приумножить свой капитал в 5 раз.

Недостатки стратегии HODL:

  • Чрезмерная волатильность. Криптовалюты могут расти на 100%, а могут и падать на 70%. Временами инвесторы так хотят продать часть своих активов, чтобы не потерять весь свой депозит.
  • Заморозка средств. Воспользоваться криптовалютами не получится на протяжении установленного срока инвестирования.
  • Невозможность вывода прибыли. Здесь теряется весь смысл стратегии HODL. Например, Вы купили 1 биткоин по $10000, а через год его цена выросла до $20000, то в рамках HODL он не может обналичить прибыль, так как рассчитывает на то, что еще через год биткоин будет стоить $30000.

Как правильно использовать стратегию HODL?

Стратегия HODL основана на принципе «купи подешевле и храни долго». Поэтому инвестору также необходимо найти правильную точку входа, используя большой отрезок времени (например, последний год).

Если сейчас посмотреть на график биткоина, то становится очевидным, что его наименьшая цена будет во время кризиса, то есть с января по август 2018 года. Да, может показаться немного странным, но те, кто использует стратегию HODL закупает криптовалюты только при сильном падении рыночной стоимости криптовалюты. Здесь также нужно иметь железные нервы, поскольку далеко не каждый покупает криптовалюты в период обвала и массового паник-селл.

Еще одна особенность стратегии HODL заключается в том, что инвестирование малых сумм (до $100) не несет никакого смысла. Рассчитывайте лучше на вложения от $1000, которые на протяжении нескольких лет можно приумножить в 3-5 раз.

И наконец, стратегия HODL подразумевает правильную диверсификацию портфеля. Инвестировать нужно в несколько топовых криптовалют (Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin) и без каких-либо однодневных токенов. Помните, что HODL-портфель (будем так называть) обязан обладать ценностью криптовалют, которые будут полезными обществу.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *