Как грамотно создать криптовалютный портфель? Разбираем стратегии на примерах

Волатильность криптовалют во много раз выше, нежели у традиционных облигаций и фиата. Например, в течение 2017 года рыночная стоимость Ripple увеличилась на 40 000%, поэтому подобную динамику можно встретить только в крипто-индустрии. При таких условиях большинство инвесторов отказались от инвестирования в одну монету и стали формировать крипто-портфели.

Что из себя представляют эти портфели? Какие существуют критерии отбора монет для крипто-портфеля? Как сформировать прибыльный крипто-портфель? Будем разбираться!

Что такое криптовалютный портфель?

Криптовалютный портфель — это совокупность криптовалют, которыми располагает инвестор для достижения одной цели — заработок на росте курса купленных активов. Портфели также создают для того, чтобы диверсифицировать инвестиции. То есть, инвестор купит десяток разных криптовалют для снижения рисков потерять средства при падении их рыночной цены.

Если Вы инвестируете $10 000 в одну криптовалюту, то в момент глубокой коррекции потеряете большую часть вложений. Но если Вы разобьете $10 000 на 3, 5, 7, 10 криптовалют, то потеряете только небольшую сумму в случай провала одного из купленных активов. Все просто!

Преимущества криптовалютного портфеля перед традиционным инвестиционным портфелем:

  • Включает в себя исключительно криптовалюту. Никаких ценных бумаг, облигаций, жилой недвижимости и фиата.
  • Для создания потребуется криптовалютная биржа или мультивальный кошелек. Никаких расчетных счетов и оформления документов.
  • Низкий порог для входа. Инвестировать можно как $10, так и $1000. Для создания традиционного портфеля планка будет куда выше — минимум $5000.

Выбираем криптовалюты для портфеля

Сбалансированный крипто-портфель должен быть правильно диверсифирован. Я считаю, что в портфель нужно добавлять от четырех до десяти криптовалют, а выбрать их нужно по следующим критериям:

Анализ идеи криптовалюты. В чем ее уникальность? Может ли она предложить свои пользователям лучшую скорость, безопасность и прозрачность платежей? Конкурентоспособна ли она?
Тенденции изменения цены. Возможно цена была искусственно накачана по мошеннической схеме памп и дамп. Перед покупкой посмотрите на графики и объем торгов. Если он растет, значит, в актив вливается свежий капитал. Рекомендую добавлять в крипто-портфель только активы с капитализацией от $200 млн и более.
Активное сообщество. У хорошей криптовалюты всегда будет площадка, на которой можно обсудить технические, маркетинговые и юридические вопросы.
Новостной фон. Постоянно читайте новости по выбранной криптовалюте, что позволит Вас своевременно осуществлять закупку или продажу.

Как сформировать криптовалютный портфель?

Существует два типа портфелей: консервативный и агрессивный. Первый менее рискованный, включающий в первую очередь минимизацию инвестиционных рисков, второй — самый популярный, но достаточно рискованный.

Пример консервативного портфеля:

  • Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin и другие криптовалюты из списка ТОП-10 — не менее 75%;
  • Перспективные криптовалюты с большой рыночной капитализацией (например, EOS, Cardano, IOTA, NEO, Dash) — 20%;
  • Малоизвестные криптовалюты (например, Status, Stratis, Komodo, Nebulas, Kin) — 5%;

Пример агрессивного портфеля:

  • Топовые криптовалюты — не более 50%;
  • Перспективные криптовалюты — 25%;
  • Малоизвестные криптовалюты — 25%;

На этих двух типах портфелей хорошо работает стратегия Купи и держи, главная суть которой заключается в покупки криптовалюты на долгосрочную перспективу. Продавать их можно только тогда, когда цена достигла своего максимума.

Я считаю, что в ближайшие несколько лет есть смысл инвестировать в «криптовалюты протокола», поскольку они имеют большие шансы интегрироваться в реальный сектор экономики.

Если рассматривать в целом, то я склоняюсь больше всего к инвестициям в топовые криптовалюты, которые всегда пользуются спросом и популярны у трейдеров, инвесторов и розничных продавцов. Это может быть любая криптовалюта, которая находится в списке ТОП-20 по данным Coinmarketcap.

Рассмотрим три примера крипто-портфеля. Только не в теории, а уже на практике.

№1 (агрессивный):

Стартовый капитал: $400;
Стратегия: инвестируем только в криптовалюты, имеющие превосходные технические характеристики.
Распределение инвестиций:

  • $100 — Bitcoin Cash;
  • $100 — EOS;
  • $100 — Dash;
  • $100 — NEO;

№2 (консервативный)

Стартовый капитал: $2000;
Стратегия: большую часть инвестируем только в топов, а меньшую в «криптовалюту протокола».
Распределение инвестиций:

  • $1000 — Bitcoin;
  • $500 — IOTA;
  • $500 — Cardano;

№3 (консервативный)

Стартовый капитал: $5000;
Стратегия: упор на биткоин, остальное — перспективные криптовалюты.
Распределение инвестиций:

  • $3000 — Bitcoin;
  • $500 — Ethereum;
  • $500 — Ripple;
  • $250 — Stellar;
  • $250 — NEO;
  • $250 — Qtum;
  • $250 — OmiseGO;

Как Вы уже поняли, третий вариант самый привлекательный. Если грамотно сбалансировать портфель, то можно достичь достаточно хороших показателей по доходности, на которые непосредственно влияет размер стартового капитала.

Подведем итоги

Всегда подходите к формированию крипто-портфеля с особой осторожностью, при этом старайтесь руководствоваться определенными правилами, а именно:

  • Малые суммы храните на криптовалютных биржах, большие — только на безопасных кошельках (Exodus, Ledger, Trezor);
  • Никогда не распределяйте средства «на глаз». Если Вы новичок, тогда можно воспользоваться готовыми решениями, приведенные в этой статье;
  • Своевременно продавайте крипто-активы, особенно после хорошего пампа цены (например, +30% роста за 24 часа);
  • Сделайте портфель пластичным. Периодически продавайте криптовалюты, которые не растут в цене, а только падают и теряют свои рыночные позиции.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *